Национальный банк Украины в письме от 06.04.2015 г. № 25-04001/22852 рекомендует банкам более тщательно контролировать операции с наличностью.
В частности, регулятор отнес к рисковым операции, у которых прослеживаются нижеприведенные признаки.
Первая группа риска: регулярное (более 3-х раз в месяц) получение наличных средств со счета клиента (если указанным операциям предшествует поступление средств в безналичной форме) при условии, что получаемые наличными средства превышают 50% от поступившей безналичной суммы, и/или поступления в течение трех месяцев подряд более 300 млн грн. При этом регулярное получение средств должно быть хотя бы в течение одного месяца в пределах периода, в течение которого осуществлялось снятие наличных.
Вторая группа риска: регулярное (более 3-х раз в месяц) поступление денежных средств (в том числе из-за рубежа) от юрлиц и/или физлиц (включая нерезидентов) в пользу физлица, которые в дальнейшем выдаются наличными.
Третья группа риска: регулярное (более 3-х раз в месяц) получение физлицом наличных в виде кредита от банка, который погашается в тот же день или в течение ближайших дней, в том числе за счет средств, поступающих на счет клиента в безналичной форме, и/или другим лицом — поручителем.
Рискованными могут быть определены также иные операции, осуществленные клиентами банка, которые свидетельствуют о рисках легализации (отмывании) доходов (полученных преступным путем или от финансирования терроризма).