В данном материале рассмотрим последствия ситуаций, когда ФЛП ошибочно получает/перечисляет безналичные денежные средства. Также расскажем о возможных путях их решения. При этом не будем касаться ошибочных средств, связанных с бюджетными платежами, налогами, сборами и т. д., поскольку тут будет действовать иной механизм исправления.

Для начала небольшой законодательный экскурс. Согласно п. 1.24 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине» от 05.04.2001 г. № 2346-­III (далее — Закон № 2346) ошибочный перевод — движение определенной суммы средств, вследствие которого по вине банка или другого субъекта перевода происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя или выдача ему этой суммы в наличной форме.

Похожее определение есть и в п. 1.4 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденной постановлением правления НБУ от 21.01.2004 г. № 22 (далее — Инструкция № 22): ошибочное списание/зачисление средств — списание/зачисление средств, вследствие которого по вине банка или клиента происходит их списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя.

То есть законодательство предусматривает два основных варианта причины возникновения ошибок перечисления/получения денежных средств: по вине самого плательщика и по вине банка.