18 червня у Верховній Раді зареєстрований законопроєкт «Про внесення зміни до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо збільшення максимальної суми грошового переказу з 5 до 25 тисяч гривень» № 3686.

28 квітня 2020 року набрали чинності зміни до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 6 грудня 2019 року № 361-IX (далі — Закон № 361), відповідно до яких максимальний розмір готівкових переказів було зменшено з 15 тис. до 5 тис. грн., що створили значні незручності для простих громадян України.

Нагадаємо, що з 28 квітня 2020 року анонімно не можна відправляти більше 5 тис. грн. без відкриття рахунку, поповнювати рахунки інших людей, поповнювати рахунки в платіжних терміналах на цю суму і платити за отримані товари або послуги. Наприклад, поповнити банківську картку готівкою в терміналі Приватбанку або Ощадбанку без використання власної картки можна тільки на суму до 5 тис. грн. Так само поповнення готівкою своєї або чужої банківської картки в касі банку без пред’явлення паспорта обмежено лімітом в 5 тис. грн. Найчастіше ідентифікація особи відбувається за допомогою картки з введенням пін-коду, смс-повідомлення або документа, що посвідчує особу.

Цим законопроєктом вноситься зміна до п. 8 ч. 18 ст. 14 Закону № 361. В ній говориться про інформацію, яка має супроводжувати переказ коштів або віртуальних активів. На сьогодні норми цієї статті не стосуються переказу «коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тис. грн., та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тис. грн». Якщо цей законопроєкт буде прийнятий, то сума переказу, здійснюючи який не потрібно буде надавати інформацію, становитимиме 25 тис. грн.